1. По причине блокировки роскомнадзором раз в несколько месяцев мы меняем доменное имя. Чтоб не потерять новую ссылку просто зарегистрируйтесь и вы получите сообщение о замене на свою почту!
    Скрыть объявление
Скрыть объявление
По причине блокировки роскомнадзором раз в несколько месяцев мы меняем доменное имя. Чтоб не потерять новую ссылку просто зарегистрируйтесь и вы получите сообщение о замене на свою почту!
Скрыть объявление
Проводите сделки через Гарант-сервис чтоб полностью обезопасить свои покупки.

логика обхода антифрауда при заливах

Тема в разделе "Банки и денежные переводы", создана пользователем Nomono, 30 ноя 2012.

  1. Nomono

    Nomono

    Сообщения:
    5
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    В последнее время наблюдаю все более печальную картину. Существено снизился процент успешно сналенных заливов. Причем технически все почти доведено до совершенства - холдер ничего не видит и не догадывается. То есть палево идет со стороны банка. Оч часто видя нового корреспондента и если это перс ( перевод идет крупный) то идет дозвон клиенту.
    Это все очень огорчает - хотелось бы пообщаться по методам обхода антифрауда.
    1)я думал о том чтобы допустим ставить с корпа 200 баксов на перса, когда исполнят через день или два залить полный баланс. то есть попасть в список доверенных получателей
    2) снизить суммы заливов не более 30% от баланса
    3) возможно как вариант прозвон в банк - но не всегда катит - пару заливов так пролетали - а теперь они стали намного более бдительными. прозвон не спасает.
    причем хоть у юзера 2 токена банк не волнует.

    может кто подскажет какие идеи используются вами при работе? будем очень интересно это обсудить
  2. PeaceDuke

    PeaceDuke

    Сообщения:
    28
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    я бы сказал даже 15-25%. А скорее схема выглядит так - берется средняя сумма переводов за квартал и при превышении на 50%, выдается алерт антифрауду.

    можно попробовать просто не превышать макс транзакцию холдера, тоже должно прокатить. Чем больше транзы похожи на транзы холдера - тем лучше.


    Советую почитать описание систем типа RSA, ArcSight и т.д, они чаще всего используются в антифрауд решениях в банках и других финконторах. Каких-то сакральных знаний там не содержится, 95% методов что применяются кробами в настоящий момент позволяют обойти антифрауд (навскидку вспоминается например вычисление скорости перемещения холдера, в блеке ли ИП, параметры системы, паттерны поведения). Нестандартный пункт в логике (логин-добавление-трансфер).

    В том числе там есть пунктики по поводу новых корреспондентов, по умолчанию в настройках заход с 18.00 по 06.00 считается подозрительным и т.п. Особенно интересен пункт типа связка логин->добавление корреспондента->трансфер ему в том же сеанса логина.
  3. Kaktyc

    Kaktyc

    Сообщения:
    18
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    если вы работаете с публичным банком, то да... но есть банки, в которых вопросы клиентам в принципе не принято задавать.
    Мой совет - лучше работать именно с такими банками и делать заливы через BizTalk...

Поделиться этой страницей